Как перевести деньги в иностранный банк

Оглавление:

Перевод на банковскую карту зарубежных стран

Как перевести деньги в иностранный банк

Услуга перевода средств с карты на карту с каждым днем становится все популярнее. Многие уже оценили удобство этого сервиса – деньги поступают на карту получателя практически мгновенно.

При этом стоит эта процедура не таких больших денег.

Немудрено, что у многих появляется вопрос, работает ли этот сервис на международном уровне? Можно ли отправить таким способом деньги владельцу карты из ближнего и дальнего зарубежья?

Чем карты США и Европы отличаются от российских?

Самые популярные платежные системы мира — это VISA и MasterCard. Карты этих платежных систем в любой стране абсолютно одинаковые. Конечно, мы сейчас говорим исключительно о технической стороне и не касаемся дизайна, банков-эмитентов и т. д. В любой стране номера карт VISA начинаются на цифру 4, а MasterCard – на 5. Карта любой «национальности» содержит 16 цифр в своем номере.

Помимо самых популярных платежных систем существуют менее распространенные: American Express (AmEx),
Diners Club, China UnionPay. Так же имеются еще и локальные системы. Такие карты распространены в пределах одной страны, как, например, карта МИР в России. В США такой системой является Discovery. В Германии – GiroCard и GeldCard. В Бельгии – Bancontact. Dankort – в Дании.

Как перевести деньги с карты РФ на карту другого государства?

Карты VISA и MasterCard не зря считаются самыми популярными платежными картами в мире. Практически в каждой стране карты данных платежных систем выпускают и принимают все национальные банки. Перевод средств на них, по сути, ничем не отличается от перевода внутри страны. Впрочем, есть и нюансы.

  1. Поскольку зачисление средств будет осуществлено в валюте карты, необходима конвертация. Конвертация – услуга не бесплатная. То есть при переводе на карту в другой валюте следует помнить о дополнительной комиссии.
  2. Повышенная комиссия за перевод. Некоторые банки могут взимать повышенную комиссию за трансграничные переводы. То есть вместо 1-3% от суммы с вас возьмут 2-4%. Точный размер такой комиссии лучше уточнить в банке, выпустившем вашу карту. Обязательно следует уточнить, что перевод на карту заграничного банка.
  3. Не все российские банки имеют возможность осуществить такие переводы. И этот момент тоже необходимо уточнить непосредственно в вашем банке.

Существуют ограничения как по минимальной и максимальной суммам перевода, так и по размеру комиссии. Прямые переводы между различными платежными системами сейчас невозможны. Хочется верить, что пока.

Многие банки и системы переводов предлагают специализированные сервисы. Скорость перевода средств очень высока: у
же через 20 минут ваш адресат получит деньги. Но и комиссии будут немаленькими.

Например, Альфа-банк возьмет за услугу 2% от суммы + 40 рублей (1,3 USD или 1 ЕВРО).

Внимание!

Сторонние сервисы тоже позволяют провести такую операцию, но тут уже в полный рост встает вопрос доверия: вы готовы сообщить данные своей карты неизвестному сервису с непредсказуемым результатом?

Если рассматривать возможность перевода денег непосредственно на счет карты иностранного банка, то это будет обычный международный перевод. Со всеми его минусами:

  1. Не каждый банк в России предоставляет возможность осуществить такой перевод;
  2. Имеются жесткие ограничения в минимальных и максимальных суммах перевода. Действуют как лимиты на единичную операцию (минимальный и максимальный), так и максимальные ограничения на дневную и месячную сумму переводов.
  3. Высокие комиссии, которые также имеют минимальные ограничения.
  4. Перевод осуществляется только в национальной валюте страны получателя. То есть для Европы – это ЕВРО, для США – доллар.
  5. Срок перевода может достигать двух недель.

Перечисление средств осуществляется через международную систему SWIFT, к которой подключены не все банки. Многие небольшие, региональные финансовые организации не считают необходимым пользоваться SWIFT.

Поэтому, если вы решите перевести наличные на счет в зарубежном банке, стоит обратиться к лидерам рынка: Сбербанк, ВТБ24, Альфа-банк и другим крупным участникам.

Да и стоимость такого перевода в крупной организации будет ниже.

Какие особенности при переводе на карты украинских банков?

В связи с известными политическими событиями и нарастанием напряженности между Россией и Украиной ожидаемо возникают сложности и с денежными переводами. Санкции, закрытие филиалов российских банков, запрет платежных систем – все это никак не облегчает жизнь обычному гражданину. Тем не менее сервисы международных платежных систем все еще работают.

То есть, имея карту VISA или MasterCard, можно осуществить перевод card2card. Правда стоит уточнить у получателя, сможет ли он воспользоваться средствами после зачисления.

Этот способ ничем не отличается от перевода в любую другую страну: можно воспользоваться сервисами, описанными выше или банкоматом своего банка-эмитента (если он поддерживает переводы с карты на карту).

Некоторые банки по-прежнему предоставляют возможность перевести деньги по реквизитам счета. К сожалению, ситуация сейчас настолько быстро изменяется, что актуальность этой информации лучше уточнять на месте.

Например, на момент написания статьи воспользоваться для перевода средств отделениями Сбербанка не получится: правительство Украины ввело санкции. Пока еще можно обратиться в Альфа-банк, Ситибанк.

Санкции против них вводить пока не планируется.

Конечно, есть и обходные способы пополнения иностранных карт. С помощью электронных кошельков, например. Такая схема выглядит примерно следующим образом:

  1. Вы пополняете электронный кошелек (PayPal, Yandex.Кошелек, Qiwi) наличными или с помощью карты.
  2. Следующим этапом вы выводите средства на нужную карту.

Среди очевидных недостатков таких способов: большое количество затраченного времени и сложность самой схемы. И не забываем о комиссиях. Используя подобную схему, вы заплатите минимум трижды:

  1. за пополнение счета;
  2. за конвертацию;
  3. за вывод средств.

Из плюсов же можно назвать только один: в конечном итоге деньги вы переведете.

Источник: https://investor100.ru/perevod-na-bankovskuyu-kartu-zarubezhnyx-stran/

Перевод денег из-за границы в Россию для физических лиц

Пытаясь осуществить перевод денег из-за границы в Россию, многие испытывают проблемы. Прежде всего, не понятно, какой способ выбрать, ведь не все варианты одинаково выгодны.

Где-то великолепная скорость перевода, зато огромная комиссия, а где-то напротив, приходится деньги долго ждать, но комиссия минимальная.

Хочется найти оптимальный, а главное безопасный способ, который позволит перебросить заработанные за границей деньги на родину. Именно такой вариант мы постараемся найти для вас.

Смотря из какой страны

Проведя серьезные изыскания, мы пришли к выводу о том, что универсального способа просто не существует, сколько не ищи. Наиболее приемлемые варианты нужно искать для каждой страны в отдельности. Приведем примеры.

  1. Украина. В 2016 году были приняты поправки в законодательство, запрещающие переводить деньги в Россию большинством способов, в том числе и с помощью американских систем денежных переводов Western Union и Money Gram. В 2017 году Россия ввела ответные меры, и запрет стал тотальным. Остался только дорогой банковский перевод или «серые схемы».
  2. Страны Азии. Из некоторых азиатских стран переправить деньги в Россию через банк очень сложно и дорого. Через платежные системы переправлять деньги обходится еще дороже, а вот если воспользоваться специальными сервисами, получается неплохо.

Целая проблема отправить деньги из Китая в Россию.

  1. Из Европы и Америки деньги лучше переправлять через привычные платежные системы или переводом с карты на карту. Использование «серых схем» может привести к блокировке счета со всеми вытекающими последствиями.

В общем, чтобы выгодно делать денежные переводы из чужой страны в Россию, нужно сначала изучить особенности финансовых операций, производящихся в той стране, в которой вы находитесь.

Нужно изучить предложение местных банков, посмотреть какими мобильными приложениями для перевода денег пользуется местное население, потом уже искать более приемлемый вариант для себя.

Также нужно смотреть, какие российские банки сотрудничают с местными банками.

Системы финансовых переводов

В какой бы стране мира вы не находились у вас всегда будет запасной вариант в виде перевода средств через системы Western Union и Money Gram.

Фактические финансовые потери при таких переводах могут доходить до 5-7% (комиссия не большая, но конвертация валют по внутреннему курсу слишком невыгодная), зато скорость переброски средств вас очень порадует.

Только вдумайтесь, получатель сможет забрать деньги на другом конце земного шара уже через 10 минут после передачи отправителем заполненной формы специалисту пункта обслуживания.

Даже при переводе с карты на карту скорость может быть ниже. Если деньги нужны очень срочно и некогда задумываться о вариантах перевода, проследуйте в ближайший пункт Western Union или Money Gram. Возьмите с собой паспорт, необходимое для перевода количество наличности в долларах или евро (+1% комиссия).

В пункте обслуживания вам выдадут специальную карту-форму, которую нужно заполнить. После того как вы ее заполните, передаете эту карту-форму специалисту вместе с деньгами и паспортом. Специалист подтверждает вашу личность и проводит перевод.

На заполнение формы вы потратите максимум 10 минут, еще столько же надо на то, чтобы деньги пришли в город, где получатель может их забрать. Итого 20 минут, не считая времени потраченного на дорогу в пункт обслуживания Western Union или Money Gram.

Банковский перевод

Перевести средства физическому лицу можно классическим способом через банк. Для перевода потребуются международные банковские реквизиты. Добыть их не проблема. Проблема может возникнуть с написанием фамилии имени и отчества латиницей.

Сочетание некоторых букв латинского алфавита при написании фамилии в России и в странах запада могут отличаться. Из-за такой мелочи перевод может не пройти, и вы потеряете время.

Также нужно корректно заполнить строчку «назначение платежа», в противном случае придется платить налог.

Важно!

Скорость банковского перевода невелика. Иногда деньги приходится ждать 5-7 рабочих дней. При этом комиссия будет небольшой в пределах 1-2%, но если отправитель укажет неправильное назначение платежа, получателю придется уплатить подоходный налог 13%. Периодические платежи можно получать на заранее открытый валютный счет, в этом случае издержки будут минимальными.

Смотрите также:  Как перечислить деньги на карту через телефон

Деньги можно зачислять прямо на карту и получатель сможет ими воспользоваться почти мгновенно. Как это работает? Работая в иностранном государстве можно завести выгодную дебетовую карту с возможностью дешевых расчетов за границей.

Эту карту отправитель переправляет получателю почтой. Далее отправитель кладет деньги на карту через онлайн-банкинг с другой карты или как-то иначе. Получатель сразу же может воспользоваться деньгами, которые придут на карту мгновенно.

Обычно большая комиссия берется только при обналичивании денег. Если получатель будет использовать карту для расчетов или будет переводить с нее деньги на другую карту, комиссии не будет или она будет минимальной.

Best Change

Если вы рассмотрели все возможные варианты перевода средств, но ничего вам не подошло, стоит обратить внимание на международные электронные обменники. Плюс этих обменников в том, что они находятся в Сети и доступ к ним может получить каждый, где бы не находился и практически без ограничений. Найти подходящий обменник можно с помощью сервиса Bestchange.

Если заранее созвониться с получателем, можно провернуть обмен в течение нескольких минут. Схемы обмена могут быть разными.

Например, отправитель покупает Биткоин, а затем пересылает данные получателю, который забирает и сразу же обменивает криптовалюту на доллары или рубли. Подходящую схему придется выбирать самостоятельно, ибо таких схем много.

Сегодня будет выгодна одна, а завтра другая, в сервисе Bestchange вы найдете нужные подсказки.

Источник: https://OPerevodah.ru/strany/iz-za-granitsy-v-rossiyu/

Способы выгодно и быстро переводить деньги из-за границы в Россию

Люди за рубежом нередко получают более высокую зарплату, чем в России. Поэтому они могут помогать родственникам и близким людям, которые проживают в РФ.

Не всегда легко перевести деньги из заграницы в Россию, потому как каждая страна ставит свои условия для перечисления средств. Существуют различные способы, с помощью которых можно отправить деньги из заграницы.

Их полезно будет подробно рассмотреть, прежде чем осуществлять перевод.

Можно ли перевести деньги из заграницы в Россию

Отправка средств между странами является нередким явлением, причем отправителем может выступить как россиянин, так и иностранец. Для каждого государства есть свои особенности и лимиты, которые стоит лично уточнять. Потому как в случае превышения разрешенной суммы перевод может сорваться.

Безусловно, существует возможность выслать деньги из заграницы в Россию. Главное, выбрать удобный способ, а также соблюсти все условия процедуры. Легче всего отправить средства из ближнего зарубежья, особенно если там есть такие же финансовые учреждения, как и в РФ. Однако при необходимости перевод можно осуществить из Великобритании, Испании, Германии, а также иных дальних государств.

Полезно будет ознакомиться с общим принципом переводов, чтобы понимать, как именно они осуществляются. Также рекомендуется в первый раз отправить небольшую сумму, чтобы убедиться, что она дойдет до получателя. Если выбирать надежные способы доставки, тогда не должно возникнуть каких-либо проблем.

Общая информация по переводам

Отправить деньги из Англии в Россию, а также из других стран можно различными способами.

При выборе определенного стоит решить, что для конкретного человека важнее, удобство, быстрота или стоимость.

Порекомендовать можно обратиться к услугам банка, потому как он гарантирует, что перечисление дойдет до получателя. Однако в такой ситуации может появиться необходимость конвертировать средства.

Совет!

Выгоднее будет, чтобы у получателя был свой валютный счет, предназначенный, допустим, для долларов или евро.

Тогда не придется беспокоиться о конвертации средств, а также терять часть денег в случае невыгодного курса. Отметим, что при обращении в банк придется ждать примерно неделю, пока средства дойдут.

Рекомендуется уточнять в иностранном финансовом учреждении, в течение какого времени придет денежное перечисление.

Важно! Есть и другие способы перевода, которые не требуют открытия счета в банке. Например, можно использовать платежные системы, через них удастся быстро перевести как наличные, так и электронные средства.

Преимущества данного варианта в том, что от отправителя и получателя потребуется только национальный паспорт. Деньги можно будет забрать практически моментально после того, как они будут перечислены. Причем получатель сможет это сделать в любом пункте выдачи, находящемся в его городе.

Источник: https://DenegProff.com/perevod/za-granicu/iz-za-granicy-v-rossiyu.html

Перевод денег на иностранный банковский счет: какой способ выбрать?

В современном глобализированном мире мобильность людей и их денежных средств стремительно увеличивается. Все меньше процент тех, кто живет всю жизнь на одном месте, в одной стране.

Кто-то уезжает за границу учиться, работать, путешествовать, кто-то основывает свой бизнес или работает с партнерами в других странах. Так или иначе, очень многие сталкиваются с необходимостью перевода денег на иностранный счет.

Однако, у этой процедуры есть свои подводные камни.

Во-первых, существует несколько способов перевода денег на иностранный банковский счет. В зависимости от конкретной ситуации, одни из них могут быть наиболее выгодными, а другие — абсолютно не выгодными. И эти способы стоит оценить заранее, чтобы не столкнуться с лишними потерями времени и денег.

Внимание!

Во-вторых, россияне в последние годы сталкиваются с особенными трудностями при переводе денег на иностранный счет.

С одной стороны — валютный контроль в самой РФ (все суммы свыше $5000 должны сопровождаться справками об источнике средств), с другой — иностранные банки, которые боятся санкций в свой адрес из-за связи с неблагонадежными клиентами из России. Поэтому сегодня перевести деньги на иностранный счет для россиянина — задача сложная, хотя и выполнимая.

Как Россиянину перевести деньги на свой счет за границей?

Способы перевода денег на иностранный счет

Перевести деньги за границу можно разными способами. Это может быть:

  • перевод с помощью электронных платежных систем;
  • перевод с помощью международных систем денежных переводов;
  • перевод с использованием криптовалюты;
  • банковский перевод.

Электронные платежные системы для перевода средств на иностранный счет

Наиболее популярными сегодня платежными системами считаются Webmoney, PayPal, Qiwi, Яндекс.Деньги.

Переводы денег с помощью платежной системы привлекают своей простотой — они осуществляются за несколько минут из любой точки мира, где доступно подключение к интернету. Наиболее выгодны переводы в пределах одной платежной системы — в этом случае комиссия будет наименьшей. Однако, в некоторых случаях комиссия за перевод может достигать 10%.

Данные о переводах через электронные платежные системы защищены с помощью кодирования. Однако, прежде чем пользоваться данными системами, стоит заранее ознакомиться с правилами вывода средств, так как нередко с их обналичиванием возникают проблемы.

Как после такого доверять российским банкам? Из банков вывели миллиард под залог бочек с водой!

Международные системы денежных переводов на иностранные банковские счета

Среди международных систем денежных переводов наиболее известными являются Western Union, MoneyGram, Юнистрим, Золотая корона. Главное преимущество этих переводов — возможность быстро и просто оформить перевод средств за границу, указав лишь данные получателя. Пункты обслуживания клиентов, например, Western Union находятся почти в каждой стране мира.

Тем не менее, эти системы могут выдвигать свои условия по переводу средств — в том числе, устанавливать лимиты. Кроме того, возможность отправить и получить средства ограничена местом нахождения и временем работы центров по обслуживанию клиентов.

FinCEN оштрафовал Western Union на $184 миллиона

Перевод денег на иностранные банковские счета с использованием криптовалют

Криптовалюты являются, пожалуй, наиболее конфиденциальным способом перевода средств, однако мало распространен из-за недоверия общества. Наиболее распространенной криптовалютой сегодня является биткойн. Его стоимость в последние годы стремительно растет, и на сегодняшний день превышает цену золота.

Для перевода денег в криптовалюте необходим специальный электронный кошелек. С помощью специальных площадок обмена криптовалют можно перевести средства с банковского счета или электронного кошелька, с которого спишутся средства, необходимые для покупки криптовалюты. Затем можно осуществлять перевод, для которого необходимо указать номер кошелька получателя.

Используя криптовалюты, стоит заранее узнать о способах вывода средств и о возможных законодательных ограничениях на использование криптовалют в той стране, куда отправляются средства.

Brexit биткойну в Швейцарии не мешает: Швейцария становится столицей криптовалют

Банковские переводы для пополнения иностранных счетов

Банковские переводы включают в себя не только операции с одного банковского счета на другой, но и операции по переводу средств с банковской карты на счет или наоборот — со счета на карту, а также с одной карты на другую. У каждого способа есть свои нюансы.

Для перевода денег на иностранный счет необходимо наличие банковского счета, с которого отправляется сумма. Для операции “счет-счет” понадобится указать:

  • ФИО и реквизиты счета отправителя;
  • ФИО и реквизиты счета получателя;
  • название и адрес банка-получателя;
  • сумму и валюту перевода.

Такой перевод может занять достаточно долгое время — от 1 до 5 рабочих дней. Кроме того, следует внимательно выбирать время совершения перевода — лучше делать это в первой половине дня.

Перевод денег на иностранный счет можно осуществить либо при личном визите в отделение банка, либо через систему интернет-банка, которую предлагает сегодня почти любой банк.

Банк взимает комиссию за перевод на иностранный счет, но и предоставляет высокий уровень безопасности. Если реквизиты указаны неправильно, деньги останутся на счету отправителя.

Следует также обратить внимание, предлагает ли банк услугу “перевод с покрытием”, что освобождает от уплаты комиссий корреспондентских банков и обеспечивает, что получатель получит именно ту сумму, которая была отправлена.

Перевод средств с карты на карту несколько проще, так как достаточно будет указать лишь номер карточки получателя. Как правило, в этом случае сумма поступает на счет быстрее. При переводе со счета на карту или с карты на счет принцип остается тем же, только вместо номер карты указываются реквизиты банковского счета.

Иностранный банковский счет или железный занавес? Россия готова к отключениям SWIFT

Банковские переводы по системе SWIFT

Международная система SWIFT позволяет выполнять быстрые денежные переводы между банками в любой валюте мира. Для этого банк должен входить в данное сообщество (Сообщество всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций), а входит в него абсолютное большинство банков мира, а также крупнейшие брокерские фирмы, биржи, компании по торговле ценными бумагами, центральные депозитарии.

Система SWIFT позволяет:

  • перевести на иностранный счет до 5,000 USD или эквивалент этой суммы в другой валюте без каких-либо сопровождающих документов;
  • перевести на иностранный счет сумму, превышающую 5,000 USD или эквивалент в другой валюте, предъявив документ-обоснование: счет за учебу, резервацию отеля и т.д.;
  • перевести на иностранный счет любую сумму, доказав близкое родство получателя — как правило, предоставив нотариально заверенную справку.

Отдельные банки могут переводить любые суммы средств на иностранный счет нерезиденту РФ, при условии наличия документа, доказывающего, что получатель не является резидентом РФ.

Важно помнить, что каждый банк выдвигает свои условия для переводов на иностранные счета, поэтому важно ознакомиться с этими условиями до того, как открыть счет в банке.

Значительно упрощает процесс перевода денег на иностранный счет наличие у самого отправителя иностранного счета. Главное условие — правильный выбор надежного и стабильного банка с хорошей репутацией, с которым Вы сможете сотрудничать долгие годы.

Важно!

Чтобы не ошибиться с выбором, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией по выбору иностранного банковского счета.

Источник: https://offshore-wealth.livejournal.com/382400.html

Перевод на счет иностранного банка

Число международных денежных переводов ежегодно увеличивается. Поэтому так важно знать, как выполняется перевод на счет иностранного банка и какие варианты транзакции есть.

Что понадобится для перевода?

Помимо денег потребуются точные реквизиты получателя. Получить подробную информацию можно в банке того государства, куда требуется отправить средства. Базовые сведения:

  • SWIFT-код банка получателя.
  • Полное ФИО получателя.
  • Наименование и адрес организации.
  • Номер счета получателя.
  • Детали платежа – основания для выполнения перечисления. От этого зависит, пройдет ли платеж через корреспондентский банк. Сейчас это особенно проблемно ввиду действующих против РФ санкций.
Смотрите также:  Как проверить баланс на карте промсвязьбанка

Перевод денег на иностранный банковский счет не вашему ближайшему родственнику выглядит подозрительно, поэтому отправителю сперва придется доказать легальность происхождения этих средств.

Помимо нужной суммы и реквизитов получателя отправитель должен иметь активный расчетный счет в той стране, откуда перевод будет выполняться. Мало в каком банке можно свободно провести международный платеж, если человек не является его клиентом.

Как выполнить перевод из российского банка?

В среднем от 1 до 5 дней будет идти международный перевод, поэтому лучше делать его с утра буднего дня, чтобы хоть как-то ускорить процесс.

Алгоритм действий таков:

  1. Узнать платежные реквизиты получателя и в том числе SWIFT-код. Уточнить, как именно заполнять документы – писать имя владельца счета латиницей или любым другим местным алфавитом.
  2. Подготовить документы из налоговой службы о том, что сумма легальная и перевод не проводится с целью отмывания денег.
  3. Посетить банк, через который планируется выполнение операции. При необходимости придется открыть счет или же воспользоваться уже действующим, сообщить банковскому работнику сумму операции и страну, куда требуется направить перевод.
  4. Получить и заполнить платежное поручение. Если все данные верны, останется поставить свою подпись и передать кассиру средства для выполнения перевода.
  5. После успешной оплаты забрать копию платежного поручения и чек. Теперь нужно лишь уточнить, как долго будут идти деньги получателю, чтобы по истечении этого срока удобным способом связаться с получателем и узнать, поступил ли перевод.

Денежные переводы между банками по системе SWIFT

Эта международная система позволяет выполнять перевод средств на иностранные счета в любой валюте в разы быстрее.

Для этого банк-получатель должен быть членом Сообщества всемирных интербанковских коммуникаций. На сегодня большинство крупнейших банков мира входит в эту систему.

С помощью системы SWIFT позволено:

  1. Перекинуть на иностранный счет до 5 тысяч долларов или их эквивалент в любой другой валюте без необходимости предоставлять сопровождающие документы.
  2. Перевести на иностранный счет сумму свыше 5 тысяч долларов, предоставив минимальные документы. Например, обоснование в виде счета за учебу, резервацию отеля для отдыха и т.д..
  3. Перевести любые суммы, лишь доказав родство с получателем. Обычно подходит нотариально заверенная справка.

Важно понимать, что отдельные банки вправе сами выставлять некоторые правила выполнения перевода денег на иностранный счет. С ними необходимо ознакомиться еще до того, как обращаться за помощью и открывать счет.

Например, в популярном Сбербанке за перевод за рубеж взимается плата в размере 2% от суммы, но не больше 1500 рублей за операции в рублях и 1% от суммы, но не больше 1000 долларов за операции в долларах.

Пользователи при необходимости могут отменить перевод, который в среднем идет к получателю на протяжении 2 рабочих дней.

Максимальная сумма операции не ограничивается при условии, что для переводов на сумму свыше 5 тысяч долларов клиент предоставляет документы о назначении платежа. Реквизиты для заполнения платежного поручения размещаются на сайте банка в разделе полезной информации.

Альтернативные способы выполнения перевода

Помимо классического банковского перевода есть еще пара вариантов, как перевести деньги на счет иностранного банка:

  1. С карты на карту. Вариант один из самых распространенных, выполнить операцию можно посредством использования интернет-банкинга. Операция доступна каждому человеку, у которого есть банковская карта, в отношении которой нет лимитов на выполнение международных переводов.
  2. Системы электронных переводов. Это альтернативные финансовые учреждения, с помощью которых можно перевести средства заграницу без необходимости собирать документы и указывать детали платежа. Среди их числа электронные системы PayPal, WebMoney или MoneyGram. Из минусов метода – в некоторых случаях услуга стоит весьма дорого.

В любом случае для успешного выполнения операции понадобится обращаться в надежный, проверенный банк, который позволит гарантированно совершить транзакцию за рубеж за минимальную комиссию.

Будет намного проще, если к моменту выполнения операции у отправителя уже будет открыт счет в банке. В таком случае достаточно захватить с собой паспорт, наличие счета позволит значительно ускорить процесс перевода денег родственнику или партнерам по бизнесу на их счета в иностранных банках.

Без открытия счета помочь выполнить перевод готовы компании типа Western Union или Money Gram.

Ознакомьтесь с предложениями банков

Карта с кэшбэком в Росбанке Оформить карту

Показать скрытое содержание

  • Кэшбэк до 7% — на выбранные категории;
  • Кэшбэк 1% — на все покупки;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно;
  • До 4 разных валют на 1 карте.
Карта от Восточного Банка Оформить карту

Показать скрытое содержание

  • До 7% кэшбэка;
  • До 40% кэшбэк на покупки в интернете;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Обслуживание карты — бесплатно;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
Карта от Хоум Кредит Банка Оформить карту

Показать скрытое содержание

  • До 10% кэшбэк у партнеров;
  • До 7% годовых на остаток по счету;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
  • Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Дебетовая карта от Альфа банка Оформить карту

Показать скрытое содержание

  • Кэшбэк до 10% от заправок на АЗС
  • Кэшбэк до 5% от счетов в кафе и ресторанах
  • Кэшбэк до 1% от всех остальных покупок
  • До 6% годовых на остаток
  • Обслуживание карты — бесплатно;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Карта от Тинькофф банка Оформить карту

Показать скрытое содержание

  • До 6% на остаток по счету
  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
  • Cashback до 30% за покупки по спецпредложениям;
  • Для граждан любых стран;
  • Обслуживание карты бесплатное при наличии 30.000 на счете;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии.

Источник: http://moneybrain.ru/perevody/na-schyot-innostrannogo-banka/

6 проблем при использовании зарубежных счетов и их изящное решение

Перевод денег за границу совсем не редкость в наше время. Многие продвинутые бизнесмены и предприниматели в последние 20 лет практически полностью перешли на работу с иностранными банками и заграничными инвестиционными компаниями.

Это не удивительно, потому что держать свой капитал на территории России чаще всего не только не выгодно, но еще и не безопасно.

Дефолты, деноминации, инфляции, кризисы сильно расшатывают нестабильную экономическую систему нашей страны.

Бесконечные предсмертные судороги «рубля» тоже не в новинку и не прибавляют привлекательности перспективе хранения своих денег на территории России.

Что ждет того, кто переводит деньги за границу?

Заграничный счет, как для себя лично, так и для бизнеса, российские «акулы бизнеса» рассматривали последние годы как панацею. Валюта стабильная, банковская система отлажена, экономика сильная. При этом каждый предприниматель, работающий и живущий по схеме перевода и содержания личного капитала или денег бизнеса за пределами России, сталкивается с рядом проблем.

  • Первая проблема. При переводе денежных средств за границу Вам не обеспечивают конфиденциальность операции ни банки, ни различные компании. Каждый шаг и каждое действие находится под зорким глазом российских спецслужб, приходится постоянно отчитываться и объясняться.
  • Вторая проблема. Декларация зарубежных счетов. Совершил перевод, если получилось, будь добр – отчитайся.
  • Третья проблема. Лимиты по переводу денег за границу.
  • Четвертая проблема. Космические тарифы и комиссии на переводы, содержание и обслуживание счетов. Небольшие суммы просто невыгодно переводить и содержать на иностранных банковских счетах, потому что слишком дорого обходится это удовольствие – содержание денежных средств в некоторых зарубежных банках достигает нескольких тысяч долларов в год.
  • Пятая проблема. Деньги на иностранных счетах физических и юридических лиц не защищены от судебных исков. Жизнь длинная, случается всякое – разводы, раздел имущества, претензии третьих лиц и т.д. По решению суда такой капитал также может быть арестован и изъят.
  • Шестая проблема. Капитал на счете компании за границей просто лежат, хранятся и чаще всего почти не приносят доходности.

Как сохранить и разумно приумножить свой капитал за рубежом?

Как сохранить и разумно приумножить свой капитал за рубежом, если:

  1. У Вас уже есть счет в иностранном банке, и Вы не хотите его декларировать, не хотите платить с него налогов и уж тем более не рассматриваете возможность перевода денег в российские банки. Вы ищете решение, которое позволит обеспечить сохранность Вашего капитала за границей на счете юридического или физического лица.
  2. Вы хотите осуществить перевод своих капиталов за рубеж без уведомления налоговой, поскольку сомневаетесь в стабильности банковской системы в России. При этом хранить деньги в ячейке Вас не устраивает, поскольку Вы точно знаете, что деньги должны работать.

Усложним задачу

Найдем решение этой проблемы с требованием выполнения следующих условий:

  1. Счет за границей оформлен на физическое лицо.
  2. Зарубежный счет позволяет не отчитываться в налоговую РФ о движениях по нему.
  3. Счет с функциями иностранного банка для физического лица (возможность снятия средств по мере необходимости)
  4. Иностранный счет с возможностью неограниченного пополнения (вы можете совершать переводы денег в любой удобный момент и на любые суммы – от 100 тысяч долларов до десятков миллионов долларов).
  5. Счет в иностранном банке, который не подчиняется требованиям декларации зарубежных счетов.

Единственное решение этой проблемы с соблюдением всех названных требований – полис страхования жизни.

Россияне привыкли к тому, что полис страхования жизни работает в буквальном случае, при наступлении страховых событий. Однако, это заблуждение.

Де-юре это страхование жизни, при этом де-факто это могут быть обычные депозитные или инвестиционные счета, которые можно использовать как электронный кошелек для жизни и текущих расходов. Также это могут быть аннуитетные договора и страховые планы со страхованием жизни, чтобы создать или увеличить наследство.

Как открыть такой договор?

Открытие договора происходит удаленно, поэтому Вы можете сделать это, не выезжая из России, или любой другой страны, в которой Вы находитесь.

Как можно пополнить договор

Вы можете перевести деньги на счет за границу в рамках полиса СЖ двумя способами

  1. Со счета физического лица.
  2. Со своего счета юридического лица (вашей компании), при условии, что вы предоставите документы, которые подтверждают право вашей собственности.

Что вам дает договор полиса СЖ

  • Открываются все возможности обычного счета в иностранном банке для физических лиц, декларация зарубежных счетов такого формата не требуется.
  • Отсутствуют лимиты и ограничения на перевод средств.
  • Гарантируется защита и сохранность капитала.

При перечисленных плюсах, вы с помощью полиса СЖ можете достигать и других долгосрочных финансовых целей, защищать финансы, создавать капитал, личную пенсию и многое другое.

Записывайтесь на бесплатную консультацию и я подробнее расскажу о возможностях зарубежных счетов и ваших финансовых перспективах.

Мои контакты:телефон +7 (499) 341-09-87

почта: info@ilyafinance.ru

Источник: https://ilyafinance.ru/blog/6-problem-pri-ispol-zovanii-zarubezhny-h-schetov-i-ih-izyashhnoe-reshenie/

Как перевести за рубеж деньги для покупки недвижимости

22 марта 2012

Пожалуй, все покупатели зарубежной недвижимости задаются вопросом: «Как выгоднее перевести деньги за границу?» Абсолютное большинство выбирают банковский перевод. Это самая распространенная и надежная схема расчета.

Банковский перевод всему голова

Поскольку из России разрешено вывозить не более 10 тысяч долларов на человека, то наличными оплачивают лишь задаток, остальную сумму чаще всего перечисляют банковским переводом.

Деньги поступают непосредственно на счет продавца или на заграничный счет покупателя. Заявление на перевод средств подается после заключения договора купли-продажи. Для этого нужно предоставить банку оригинал договора или его нотариально заверенную копию.

Для открытия счета в зарубежном банке обычно требуются анкета клиента, заявление на открытие текущего счета, заверенные копии российского и заграничного паспортов, рекомендация от любого российского банка. После проверки документов кредитная организация высылает подтверждение об открытии счета и свои реквизиты.

Минимальная сумма на счете зависит от требований конкретного банка и может варьироваться от 30 до 500 тыс. долларов. Ограничений на сумму перевода не установлено.

Так как переводится крупная сумма, ее проверят в отделе валютного контроля банка, который пропускает платеж. Если все документы в порядке, то этот процесс займет 2–3 дня.

При пополнении как российского, так и зарубежного счета требуется оплатить банковскую комиссию за перевод денежных средств — обычно 1 %, но не более 150–200 долларов. Уместнее воспользоваться услугами банка, имеющего представительство в России: в таком случае комиссия будет значительно ниже — до нескольких сотых процента.

Можно переводить средства из российского банка, не открывая счет. В этом случае кредитные организации в нашей стране обычно не требуют уведомления из налоговой инспекции о существовании счета за рубежом. Однако таким способом разрешается переводить на зарубежные счета не более 5 тыс. долларов в день.

Альтернативные варианты — пластиковые карты и дорожные чеки

Некоторые покупатели предпочитают пластиковые карты или дорожные чеки. Они просты и удобны в использовании.

Дорожные чеки и пластиковые карты в необходимой валюте можно получить в банке. Дорожные чеки больше подходят для оплаты крупных покупок, а пластиковые карты — для мелких расходов.

Внимание!

Как правило, оплата комиссии иностранных банков за обналичивание пластиковых карт и дорожных чеков существенно превышает затраты на банковские переводы. Дополнительные расходы на пользование пластиковой картой составляют 0,5–4 %, дорожным чеком — 1–3 % в зависимости от банка.

Кроме того, есть ограничения на размер обналичиваемой суммы,— обычно до 2 тыс. долларов в день.

«Серые» схемы

Поскольку для перевода средств с российского счета на заграничный требуется уведомить налоговую инспекцию, такой способ неудобен для тех, кто скрывает доходы. Такая же сложность ожидает и любителей дорожных чеков: эти платежные документы заносятся в декларацию, если сумма превышает 10 тыс. долларов.

В этом случае целесообразно использовать несколько способов сразу, например, одну часть денег перевести в зарубежный банк, не открывая счет в российском банке, а другую часть привезти с собой наличными. Покупателю полезно подключить друзей и родственников, сопровождающих его за рубеж.

Как повысить надежность: счет эскроу и банковский аккредитив

Хранение средств на счете эскроу — одна из наиболее безопасных схем расчета.

В этом случае продавец и покупатель заключают с банком договор при участии третьего лица, на счете которого хранятся деньги.

Держателем счета эскроу (эскроу-агентом) должно быть незаинтересованное лицо — юрист или нотариус. Продавец не может получить средства до тех пор, пока не будет зарегистрирован договор купли-продажи.

Снять деньги могут либо продавец, либо покупатель, обязательно в присутствии держателя счета эскроу, либо всех троих. При этом риск мошенничества минимален.

Если сделка не состоялась, эскроу-агент незамедлительно вернет все средства покупателю, а в случае ее успешного завершения продавец получит всю причитающуюся ему сумму точно в срок.

Кроме того, деньги на счете эскроу не подлежат арестам.

Другой вариант — банковский аккредитив. Суть в том, что покупатель не платит деньги сразу продавцу, а кладет их на счет в банке, который резервирует сумму до тех пор, пока продавец не подпишет договор и не зарегистрирует его в кадастровом управлении. Когда продавец выполнил все обязательства, средства перечисляют на его заранее открытый счет.

При использовании банковского аккредитива необходимо указывать в договоре полную стоимость сделки. А банк, в свою очередь, уведомляет налоговую инспекцию обо всех открытых счетах. Такой способ неудобен для покупателей с «серыми» доходами.

Источник: https://tranio.ru/articles/transfering_money_across_the_board/

Как перевести деньги за границу через Сбербанк

Правила перевода денег за рубеж с помощью Сбербанка практически не отличаются от платежей внутри России. По данным банка, чаще всего клиенты отправляют деньги за границу со следующими целями:

  • оплата приобретенных товаров;
  • оплата образовательных услуг;
  • поддержка родных и близких.

Чтобы осуществить перевод средств с этой или любой другой целью, необходимо посетить офис Сбербанка или воспользоваться удаленными банковскими сервисами.

Банковская система «Колибри»

«Колибри» – это основная система переводов Сбербанка. В других банках она не действует. Сервис позволяет клиентам отправлять наличные в страны ближнего зарубежья. Валюта отправления – рубль, доллар или евро, лимит – 500 тысяч рублей. Комиссия – по 1% с каждой стороны. Срок – 10 минут.

Чтобы оформить перевод денег за границу через систему «Колибри», необходимо обратиться в любое отделение Сбербанка с паспортом и необходимой суммой наличными. Для этой услуги не обязательно быть клиентом сбербанка.

При отправке средств необходимо придумать секретное слово, которое должен будет назвать получатель, и по желанию номер его телефона для уведомления по СМС о поступлении средств,  и адрес банка, куда необходимо придти.

Международный сервис MoneyGram

Система MoneyGram позволяет срочно отправлять наличные деньги в 190 стран мира. Ею могут воспользоваться люди, не имеющие личного счета или вклада в Сбербанке. Время осуществления платежа –10 минут. Валюта перевода – доллары США, получение как в долларах, так и в евро.

Максимальная сумма перевода – 5 тысяч долларов для резидентов и 10 тыс. – для не резидентов. Комиссия при отправлении в страны СНГ, Грузию и Израиль составит от 2 до 90 долларов в зависимости от суммы. При отправке в страны дальнего зарубежья придется заплатить от 12 до 300 долларов комиссионных. Исключение – Китай. В эту страну комиссия будет составлять не больше 80 долларов.

*Система не позволяет переводить деньги на Украину.

Международная система SWIFT

Сервис предназначен для совершения безналичных переводов со счета в российском банке на зарубежный счет.

SWIFT – Основана в 1973; соучредителями выступили 248 банков из 19 стран

Также с помощью системы можно отправить наличные деньги, не открывая счет. Комиссия для рублевого отправления – 2% (не меньше 50 и не больше 1500 рублей).

Платеж в иностранной валюте облагается однопроцентным налогом (от 15 до 200 долларов США). Срок– максимум два рабочих дня.

Важно!

В некоторых случаях будут действовать ограничения на перевод больше пяти тысяч долларов – могут потребоваться дополнительные документы.

*Временно приостановлен перевод средств в Австралию.

Как перечислить деньги в Сбербанке с карты на карту за границу

>

Переводы за границу с карты на карту Сбербанка оформляются точно так же, как и платежи внутри России. Существует четыре основных схемы перевода денег по стране и за рубеж.

С помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн»

Его можно установить на смартфон с любой из трех популярных операционных систем – IoS, Android, WindowsPhone. Для работы приложения требуется стабильное интернет-соединение.

«Сбербанк» – Мобильное приложение

Чтобы оформить быстрый перевод денег за границу, необходимо нажать клавишу меню, в выпадающем окне выбрать вкладку «Платежи → Клиенту Сбербанка”. В открывшейся поисковой строке можно ввести как номер карты получателя, так и его имя или телефон.

Последняя опция доступна только в том случае, если контакт есть в телефонной книге отправителя, а у получателя установлен мобильный банк. После этого необходимо ввести сумму безналичного перевода – и можно отправлять платеж.

Он поступит на счет получателя практически мгновенно.

Через СМС

Пополнение до 3 000 рублей в сутки на свой телефон через Мобильный банк Сбербанка

Этот способ доступен даже обладателям устаревших моделей телефонов. Для него не нужно интернет-соединение – лишь мобильная связь.

Чтобы оформить платеж, необходимо отправить на номер 900 сообщение с текстом «ПЕРЕВОД ХХХ-ХХХ-ХХ-ХХV», где Х – номер телефона получателябез восьмерки, V – сумма к перечислению.

Следует учитывать, что для передачи СМС на номер 900 необходимо подключить полный пакет мобильного банка.

С помощью интернет-сайта «Сбербанк Онлайн»

Такой онлайн-перевод денег можно оформить с персонального компьютера или другого устройства, имеющего доступ в Интернет. Кроме того, у отправителя должен иметься логин и пароль от личного кабинета на сайте «Сбербанк Онлайн».

При оформлении необходимо выбрать на портале вкладку «Переводы и платежи → Клиенту Сбербанка». Затем потребуется выбрать тип платежа: по номеру телефона или номеру карты. После этого нужно заполнить поле суммы отправления и ввести другую запрашиваемую информацию, а затем – подтвердить платеж по СМС.

Через банкомат Сбербанка

Для такого перевода по России и за рубеж потребуется пластиковая карточка Сбербанка. Ее нужно вставить в картоприемник, в меню на экране выбрать пункт «Платежи и переводы → Перевод средств». На дисплее появится просьба ввести номер карты получателя и сумму отправления. Здесь же будут даны подсказки по дальнейшему оформлению платежа.

Такими же способами можно оформить перевод с карты «Сбербанка» на карту другого банка. Для этого необходимо знать название банка получателя, номер его карты и ФИО. В меню сайта, приложения или банкомата Сбербанка нужно выбрать вкладу «Клиенту другого банка» и следовать дальнейшим инструкциям. Тарифы и комиссии на отправку будут разниться в зависимости от банка получателя.

Полезные статьи:

>

Источник: http://mybankpro.ru/bankingservice/kak-perevesti-dengi-za-granitsu-cherez-sberbank

Как перевести деньги на иностранный счет

Как перевести деньги на иностранный счет, если требуется оплатить обучение, заплатить за товар, аренду недвижимости, сделать перевод родственникам или просто купить путевку? Сегодня для перевода средств за границу есть множество способов. Выбрать наиболее подходящий можно, исходя из таких критериев, как цель перевода, сумма, сроки, комиссии.

    Вот основные варианты:

  • Банковский перевод. Подробнее о нем читайте ниже.
  • Отправка средств через систему денежных переводов (Western Union, «Юнистрим», MoneyGram, «Золотая корона», Contact). Нужно обратиться в ближайшее отделение, предоставить паспорт и указать данные получателя, страну пребывания и город. После — внести сумму, оплатить комиссию и получить документы о проведенном платеже, а также уникальный номер перевода, на основании которого получатель сможет забрать деньги из отделения компании в другой стране.
  • Перевод через электронные кошельки (Qiwi, «Яндекс.Деньги», Webmoney). Удобно и быстро в случае, если у получателя также открыт именной кошелек в нужной системе.

Некоторые из перечисленных способов не требуют от получателя счета за границей. Рассмотрим детальнее тот, при котором критично, чтобы платеж был переведен непосредственно на счет в зарубежном банке.

Как перевести деньги на иностранный счет: инструкция

Для проведения банковского перевода можно зайти в отделение банка и попросить сотрудника на кассе совершить операцию, предоставив паспорт и все необходимые данные (некоторые банки позволяют это сделать даже без открытия счета), либо воспользоваться интернет-банкингом — стоит узнать заранее, нужно ли для подключения такой услуги отдельное обращение в банк. Часто второй способ отличается по сумме комиссии и оказывается более выгодным.

При разнице валют и необходимости конвертировать валюту со счета отправителя платежа в валюту на счету получателя итоговая сумма может оказаться меньше предварительно рассчитанной, также возможна дополнительная комиссия.

Получателю средства поступят в срок от 1 до 5 рабочих дней. После отправки перевода можно дополнительно запросить платежное поручение.

Таким образом у вас останется подтверждение отправки платежа, которое можно будет предъявить получателю, и дополнительные детали перевода.

Если в реквизитах случайно допустили ошибку, средства либо окажутся на счету нераспознанных платежей в банке-получателе, либо вернутся на счет в банк-отправитель. При этом на обратном пути платеж нередко ожидает новая комиссия со стороны банков-корреспондентов, а значит, сумма возврата окажется меньше.

Ограничения, с которыми можно столкнуться:

  • В соответствии с Указанием Банка России №1412 от 30.03.2004 г. существует ограничение на сумму переводов, не требующих дополнительных документов. Это 5000 USD за один день либо эквивалент в валюте перевода.

    Если попробовать совершить перевод на сумму, превышающую указанный порог, служба валютного контроля банка вправе приостановить обработку платежа до выяснения обстоятельств и затребовать документ, на основании которого требуется совершить перевод.

    Дополнительно следует поинтересоваться ограничением со стороны иностранного государства, куда вы планируете направить средства.

  • Некоторые банки могут перевести деньги клиента только на иностранный счет, открытый на его имя, либо на имя близкого родственника при предоставлении документов, подтверждающих родство.

    То есть вам откажут в случае необходимости совершить перевод третьему лицу.

  • Переводы из банка уходят рейсами. Если платежи в рублях направляются в течение всего дня вплоть до вечера, то отправка валютных происходит, как правило, только в течение первой половины, до обеда.

    Переводы, совершенные клиентами в более позднее время, будут отправлены из банка на следующий рабочий день ближайшим валютным рейсом.

Если ни один из описанных способов вам не подходит, необходимо перевести на иностранный счет крупную сумму или соблюсти конфиденциальность, лучше обратиться за помощью к специалистам — они подберут оптимальные варианты и помогут обеспечить правильность и законность процедуры.

Источник: https://prifinance.com/articles/kak-perevesti-dengi-na-inostrannyy-schet/

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.